Usar IA para hacer el IRPF o confirmar el borrador sin revisarlo: errores que pueden salir muy caros en la Renta.

Cada vez más contribuyentes confían en herramientas de inteligencia artificial o directamente confirman el borrador de la Renta sin revisarlo con detenimiento.

Aunque la tecnología facilita el proceso, tanto el uso indiscriminado de IA como la falta de verificación manual pueden generar errores graves que terminen en requerimientos, recargos, intereses de demora o incluso sanciones de la Agencia Tributaria.

En este artículo te explicamos los principales riesgos y te damos las claves para presentar correctamente tu Declaración de la Renta 2025 de forma segura.

Riesgos de hacer el IRPF con inteligencia artificial

Las herramientas de IA (ChatGPT, Gemini, Grok, Claude, etc.) no están homologadas por la Agencia Tributaria y pueden cometer errores importantes:

• No tienen acceso a tus datos fiscales reales ni al borrador oficial.
• Pueden aplicar deducciones que ya no existen o interpretar mal la normativa autonómica.
• Generan respuestas genéricas que no se adaptan a tu situación personal (familia numerosa, rentas extranjeras, criptomonedas, etc.).
• En caso de error, tú eres el único responsable ante Hacienda. La IA no asume ninguna responsabilidad.

La Agencia Tributaria ha advertido en varias ocasiones que las declaraciones deben realizarse con información veraz y contrastada, y que el contribuyente es responsable de su contenido.

Peligros de confirmar el borrador sin comprobarlo

El borrador de Hacienda es solo una propuesta. No siempre está completo ni correcto. Los errores más habituales son:

• Deducciones autonómicas que no se aplican automáticamente.
• Rentas no incluidas (segundo pagador, alquileres, dividendos de brókeres extranjeros, criptomonedas, etc.).
• Datos desactualizados de la unidad familiar.
• Olvido de reducciones por maternidad, guardería o planes de pensiones.
• Errores en el cálculo de ganancias patrimoniales (especialmente si usas FIFO incorrectamente).

Errores más comunes al confiar en IA o en el borrador

1. No declarar todas las rentas (especialmente del extranjero).
2. Aplicar deducciones inexistentes o ya eliminadas.
3. Declarar mal el método de venta de acciones (FIFO obligatorio).
4. Olvidar presentar los modelos informativos (720, 721, etc.).
5. Errores en la casilla de la cuenta bancaria o en la opción de devolución/pago.

Cómo hacer correctamente la Declaración de la Renta

• Utiliza siempre Renta WEB oficial de la Agencia Tributaria.
• Revisa el borrador con todos los documentos en mano (certificados de empresa, bancos, alquileres, etc.).
• Si usas IA, hazlo solo como ayuda complementaria para entender conceptos, nunca para generar la declaración completa.
• En casos complejos (varias rentas, patrimonio elevado, operaciones internacionales), acude a un asesor fiscal o gestor.
• Guarda toda la documentación justificativa durante al menos 4-5 años.

Ejemplo práctico

Un contribuyente usa una IA para declarar la venta de acciones. La herramienta calcula mal el precio de adquisición y no aplica correctamente el FIFO. Resultado: declara 4.200 € menos de ganancia. Hacienda lo detecta en un cruce de datos y le exige el pago + recargo del 50% + intereses.

Otro caso: Confirma el borrador sin revisar y pierde una deducción autonómica de 800 € por nacimiento de hijo. No podrá rectificar fácilmente después del plazo.

Recomendaciones prácticas

1. Descarga tus datos fiscales y compáralos con tus documentos reales.
2. Revisa especialmente las casillas de deducciones y rentas del capital.
3. Si tienes dudas, pide cita en el Plan “Le Llamamos” o acude a una oficina.
4. No compartas datos personales sensibles con herramientas de IA no seguras.
5. Presenta la declaración con tiempo suficiente para poder rectificar si es necesario.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Puede Hacienda sancionarme si uso IA y me equivoco? Sí. Tú eres responsable de la declaración presentada.

¿Es seguro usar el borrador de Hacienda? Sí, siempre que lo revises y completes con la información que falte.

¿Qué es más arriesgado: usar IA o no revisar el borrador? Ambos son peligrosos. El mayor riesgo está en no revisar lo que se presenta.

¿Vale la pena pagar a un gestor? En declaraciones sencillas no suele ser necesario. En casos complejos, sí suele compensar por evitar errores y optimizar deducciones.

 Conclusión

La inteligencia artificial y el borrador de Hacienda son herramientas útiles, pero nunca deben sustituir tu responsabilidad ni una revisión cuidadosa.

Evitar estos dos errores comunes confiar ciegamente en la IA o confirmar sin comprobar te ayudará a presentar una declaración correcta y a maximizar tus deducciones sin riesgos innecesarios.